形勢(shì)突變，氛圍極度悲觀。通脹、就業(yè)、增長(zhǎng)、貿(mào)易等等，預(yù)期都在惡化。金融市場(chǎng)也一天暴漲，一天暴跌，成了“猴市”。這兩天，市場(chǎng)出現(xiàn)了兩個(gè)異常信號(hào)，再聯(lián)系其他信息，估計(jì)央媽要搞個(gè)大新聞了！這個(gè)政策，五年沒(méi)動(dòng)了！

市場(chǎng)異動(dòng) 要搞個(gè)大新聞？！

沒(méi)有無(wú)緣無(wú)故的暴跌，也沒(méi)有無(wú)緣無(wú)故的暴漲。任何市場(chǎng)異動(dòng)，背后都有原因。如果你沒(méi)發(fā)現(xiàn)，那是你信息不夠靈通。最近兩天，市場(chǎng)上就有兩個(gè)異?，F(xiàn)象。第一個(gè)就是，3月26日，銀行股突然大幅飆升！銀行股異動(dòng)，一般情況下，主要就是為了拉大盤(pán)。但是，今天的大盤(pán)，顯然沒(méi)有到拉銀行股的時(shí)候。

這是為什么？接著看。第二個(gè)市場(chǎng)異動(dòng)是，3月25日，地產(chǎn)股龍頭股午后集體暴漲，恒大暴漲20%。要知道，2月份房企業(yè)績(jī)可是非常慘淡，基本上都是腰斬，這次大漲也很反常。

銀行股暴漲，同時(shí)房地產(chǎn)板塊也暴漲，結(jié)合起來(lái)看，就很清晰了：肯定是央媽又要出手了！還有一個(gè)跡象是，3月9日，央行下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)存款利率管理的通知》，要求各銀行加強(qiáng)自律，不要競(jìng)爭(zhēng)性攬儲(chǔ)，要守住基準(zhǔn)利率上浮幅度的底線限制。各種跡象合起來(lái)看，就是央媽?，F(xiàn)在市場(chǎng)預(yù)期，央行可能會(huì)調(diào)降存款利率。啥時(shí)候行動(dòng)呢？

根據(jù)以往經(jīng)驗(yàn)，除非有非常重大的事情發(fā)生，央行才會(huì)“半夜雞叫”，或趕在周末采取行動(dòng)。一般情況下，央行宣布政策，都是在周五晚上。也就是說(shuō)，今天晚上，第一個(gè)窗口期已經(jīng)出現(xiàn)！當(dāng)然，也有券商預(yù)計(jì)，四月中旬央媽才會(huì)采取行動(dòng)。無(wú)論是明天晚上，還是四月中旬，調(diào)降基準(zhǔn)存款利率，似乎勢(shì)在必行。這是個(gè)非常重磅的大新聞，因?yàn)檫@個(gè)基準(zhǔn)利率已經(jīng)四五年沒(méi)動(dòng)過(guò)了！

“扔掉拐杖百米賽跑” 全體必須密切配合！

以前也遇見(jiàn)過(guò)很多困難，比如中美貿(mào)易摩擦，那個(gè)時(shí)候都沒(méi)動(dòng)它，這次市場(chǎng)為何有這個(gè)預(yù)期？很明顯，這一次比中美貿(mào)易摩擦的時(shí)候，形勢(shì)更嚴(yán)峻、環(huán)境更復(fù)雜。先算一筆賬：為了實(shí)現(xiàn)全面小康，我們今年對(duì)應(yīng)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)底線是：5.6%。中金梁紅預(yù)計(jì)，今年全年的GDP增速只有2.6%。全年我們有3個(gè)百分點(diǎn)的增長(zhǎng)缺口，非常大！國(guó)盛熊園預(yù)計(jì)，一季度增速負(fù)增長(zhǎng)幾無(wú)懸念，中性預(yù)期下經(jīng)濟(jì)下滑7.5%。為完成經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)目標(biāo)，接下來(lái)三個(gè)季度的平均增速要達(dá)到8.5%-9.9%！這很要命。

注意，我們?cè)缇徒穹俏舯攘?，早就過(guò)了各種紅利期，全要素社會(huì)生產(chǎn)率，以及潛在GDP增速下降的很快。如果說(shuō)20年前，我們像一個(gè)身體健壯的小孩子，啥風(fēng)吹雨打都不怕，但是現(xiàn)在我們就像一個(gè)老年人，弱不禁風(fēng)。讓老年人來(lái)個(gè)百米賽跑，必須全方位配合才行。未來(lái)三個(gè)季度，要想實(shí)現(xiàn)如此高的經(jīng)濟(jì)增速，必須全方位的強(qiáng)刺激，缺一不可！首先，國(guó)外需求基本上已經(jīng)廢了，不能擔(dān)當(dāng)大任。

3月份，海外PMI全線暴跌，美國(guó)、日本、英德法等主要國(guó)家無(wú)一幸免，服務(wù)業(yè)PMI回落程度已經(jīng)超過(guò)2008年金融危機(jī)程度。發(fā)達(dá)國(guó)家就靠服務(wù)業(yè)，比如美國(guó)服務(wù)業(yè)增加值占GDP的比重接近80%，服務(wù)業(yè)垮了，經(jīng)濟(jì)也就跨了。

可以肯定的說(shuō)，美國(guó)就業(yè)一定非常差，肯定會(huì)搞個(gè)大新聞！這次，我們只能靠自己，只能靠?jī)?nèi)需了！

新基建規(guī)模小，頂多只有總體規(guī)模的10%，尚不能扛大梁，需要傳統(tǒng)基建發(fā)力；歷史上，經(jīng)濟(jì)下滑的時(shí)候，我們都是基建+房地產(chǎn)，雙管齊下，才穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)；這一次我們比任何適合都需要房地產(chǎn)！

最理想的狀況是，房地產(chǎn)銷(xiāo)售和房地產(chǎn)建設(shè)大幅飆升，拉動(dòng)上下游產(chǎn)業(yè)鏈，但是房?jī)r(jià)不漲。這樣的苛刻要求，只有一個(gè)辦法：第二次房改，大規(guī)模興建安居房，增加供給，徹底實(shí)現(xiàn)房住不炒。當(dāng)然，這還不夠，還需要一個(gè)強(qiáng)刺激，消費(fèi)！

各地領(lǐng)導(dǎo)齊上陣！放假 發(fā)錢(qián) 趕緊消費(fèi)吧！

疫情對(duì)消費(fèi)的沖擊很大。2020年前兩個(gè)月，社會(huì)消費(fèi)品零售總額同比下降20.5%，創(chuàng)歷史新低。只有糧油、食品等必選消費(fèi)上漲，其余全線下跌，跌幅最大的就是金銀珠寶、汽車(chē)、家具等，分別減少43%、37%和33%。

2003年，我們還是世界工廠，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)靠投資。現(xiàn)在，我們的經(jīng)濟(jì)也全靠消費(fèi)拉動(dòng)。2019年，消費(fèi)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率為57.8%，拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)3.5個(gè)百分點(diǎn)，連續(xù)六年成為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要?jiǎng)恿Α?/span>

消費(fèi)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，居民消費(fèi)支出中服務(wù)消費(fèi)占比為50.2%，比上年提高了0.7個(gè)百分點(diǎn)。消費(fèi)起不來(lái)，經(jīng)濟(jì)也一定起不來(lái)。所以，疫情一有所好轉(zhuǎn)，全國(guó)各地城市的領(lǐng)導(dǎo)，都直播下館子，打卡網(wǎng)紅美食，提振消費(fèi)信心。為了鼓勵(lì)大家消費(fèi)，真是想盡了很多方法。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，年后以來(lái)全國(guó)各地已經(jīng)出臺(tái)了14項(xiàng)政策，專(zhuān)門(mén)刺激消費(fèi)。消費(fèi)不振最主要有兩個(gè)問(wèn)題，一個(gè)是沒(méi)時(shí)間，一個(gè)是沒(méi)錢(qián)。

沒(méi)時(shí)間，給你創(chuàng)造時(shí)間。

3月以來(lái)，浙江、江西及甘肅省隴南市三地，相繼推行2.5天假期制刺激消費(fèi)。

沒(méi)錢(qián)，給你發(fā)“錢(qián)”。

浙江推出總價(jià)達(dá)10億元的“文旅消費(fèi)券”和1億元的“文旅消費(fèi)大紅包”；江西投放1000萬(wàn)元電子消費(fèi)券。

另外，安徽、遼寧、江西、廣西等省份也提出消費(fèi)券發(fā)放計(jì)劃。部分有實(shí)力的城市，也出臺(tái)刺激消費(fèi)的“發(fā)錢(qián)”計(jì)劃，南京市投放7大類(lèi)消費(fèi)券、合計(jì)3.18億元；山東濟(jì)南推出2000萬(wàn)元旅游消費(fèi)券。

截至3月22日，這些地方公布的消費(fèi)券發(fā)放總額接近15億元。實(shí)際上，這種操作并不新鮮，目前發(fā)達(dá)國(guó)家拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)的主要措施就是這個(gè)。

2009年，我國(guó)各地也發(fā)放過(guò)消費(fèi)券，對(duì)經(jīng)濟(jì)的拉動(dòng)效果也非常好。比如浙江杭州，曾發(fā)放過(guò)7個(gè)億的消費(fèi)券，來(lái)刺激文化旅游、社會(huì)商品等消費(fèi)。結(jié)果就是，社零增速?gòu)?009年3月末的11.1%回升至2019年末的15.8%，增加了4.7個(gè)百分點(diǎn)，遠(yuǎn)超全國(guó)0.9個(gè)百分點(diǎn)的平均值。但是，這一次，經(jīng)濟(jì)形勢(shì)復(fù)雜，單靠這些消費(fèi)券，還不夠！

20年了！該讓利給消費(fèi)者了！

消費(fèi)要想真正起來(lái)，還得靠大件消費(fèi)，也就是汽車(chē)消費(fèi)。截至目前，全世界只有兩個(gè)支柱產(chǎn)業(yè)，一個(gè)是房地產(chǎn)，一個(gè)是汽車(chē)。這兩個(gè)產(chǎn)業(yè)空間巨大，產(chǎn)業(yè)鏈又很長(zhǎng)。在我國(guó)，拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，簡(jiǎn)而化之，就三個(gè)抓手，基建、房地產(chǎn)和汽車(chē)。基建占整個(gè)GDP的比重為20.8%，房地產(chǎn)扣除土地購(gòu)置稅后占比為9.1%，汽車(chē)產(chǎn)業(yè)位居第三，占比高達(dá)6.7%。汽車(chē)零售總額占全社會(huì)零售總額、相關(guān)稅收占稅收總額、相關(guān)從業(yè)人數(shù)占城鎮(zhèn)就業(yè)總?cè)藬?shù)的比例均在10%左右。

更重要的一點(diǎn)是，汽車(chē)產(chǎn)業(yè)鏈不僅會(huì)影響鋼鐵、玻璃、橡膠等傳統(tǒng)行業(yè)，還可以影響電子元器件、電機(jī)、電池等新興行業(yè)。

既拉動(dòng)傳統(tǒng)行業(yè)，又拉動(dòng)新興行業(yè)，汽車(chē)產(chǎn)業(yè)這個(gè)獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，是基建和房地產(chǎn)都不能做到的。綜合來(lái)看，當(dāng)前刺激汽車(chē)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的性?xún)r(jià)比最高！

當(dāng)下汽車(chē)產(chǎn)業(yè)啥情況呢？雪上加霜。

2018年至2019年，汽車(chē)行業(yè)整體陷入大蕭條，汽車(chē)銷(xiāo)售一路下降，長(zhǎng)期處于負(fù)增長(zhǎng)，這種情況前所未有。疫情爆發(fā)，整個(gè)行業(yè)更是非常慘淡，數(shù)據(jù)全線暴跌。今年2月份汽車(chē)的生產(chǎn)和銷(xiāo)售，燃油車(chē)和新能源車(chē)，轎車(chē)、SUV和MPV，合資廠商、自主廠商和進(jìn)口廠商，環(huán)比和同比等等數(shù)據(jù)，跌幅都是70%以上：汽車(chē)產(chǎn)銷(xiāo)分別完成28.5萬(wàn)輛和31萬(wàn)輛，環(huán)比均下降83.9％，同比分別下降79.8％和79.1%。新能源汽車(chē)產(chǎn)銷(xiāo)分別完成9951輛和12908輛，比上年同期分別下降82.9%和75.2%。合資廠商、自主廠商、進(jìn)口廠商均分別下滑了78%、77.7%、77.1%。轎車(chē)、SUV、MPV銷(xiāo)量同比下滑都在76%以上。

我國(guó)的空調(diào)、電視機(jī)等產(chǎn)品已達(dá)到，每百戶家庭100臺(tái)以上水平；洗衣機(jī)、電冰箱等產(chǎn)品也達(dá)到百戶家庭95臺(tái)左右的水平。相比之下，我國(guó)只有1/3的家庭擁有汽車(chē)，還有2/3的家庭沒(méi)有汽車(chē)，空間還很大。

據(jù)世界銀行數(shù)據(jù)顯示，我國(guó)每千人僅擁有173輛汽車(chē)，排名倒數(shù)第四，美國(guó)、澳大利亞、意大利排名前三，我們只有美國(guó)的1/5。

無(wú)論從哪個(gè)數(shù)據(jù)看，我們的汽車(chē)市場(chǎng)遠(yuǎn)未飽和，還有非常大的空間！

因此，2月16日領(lǐng)導(dǎo)人發(fā)表文章，3月18日商務(wù)部發(fā)表文件，都專(zhuān)門(mén)表示，要穩(wěn)定和促進(jìn)汽車(chē)的消費(fèi)。佛山、珠海、廣州、杭州等城市也先后發(fā)表文件，給消費(fèi)者補(bǔ)貼、增加汽車(chē)指標(biāo)等等。政策出臺(tái)了不少，但是效果一般，而且很多政策，2016年都采取過(guò)，效果也一般。

主要問(wèn)題出在哪里？力度不夠。跟國(guó)外相比，國(guó)內(nèi)的汽車(chē)價(jià)格太高了，還是把汽車(chē)當(dāng)做“奢侈品”，而不是工業(yè)品或消費(fèi)品。當(dāng)下，要擴(kuò)大汽車(chē)消費(fèi)，大規(guī)模提高補(bǔ)貼不現(xiàn)實(shí)，因?yàn)樨?cái)政吃不消，只能讓汽車(chē)廠商讓利給消費(fèi)者。搞了20年“市場(chǎng)換技術(shù)”，國(guó)內(nèi)汽車(chē)廠商到現(xiàn)在還是沒(méi)有核心技術(shù)，是時(shí)候改變策略，對(duì)他們動(dòng)刀子了。

這是個(gè)大趨勢(shì)。

比如，帶量采購(gòu)，把仿制藥價(jià)格降下來(lái)，讓普通老百姓吃得起藥，減輕了財(cái)政負(fù)擔(dān)，也有利于民生。汽車(chē)也一樣，把汽車(chē)價(jià)格降下來(lái)，讓普通老百姓都買(mǎi)得起車(chē)，拯救了經(jīng)濟(jì)，也有利于民生。時(shí)代不同了，任何靠“壟斷”獲得的不正當(dāng)利益，都會(huì)吐出來(lái)，還給老百姓。不信？走著瞧！

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